SBI से बिजनेस लोन कैसे ले SBI Business Loan In Hindi
SBI से बिजनेस लोन कैसे ले SBI Business Loan In Hindi
SBI Business Loan In Hindi SBI के बारे में तो आज सभी जानते है क्योंकि इंडिया के अंदर बहुत कम person ऐसे है जिनके SBI के अंदर अकाउंट नही है यह इंडिया के सबसे बड़े पब्लिक सेक्टर बैंक है और यह बैंक अपने कस्टमर को बहुत सी प्रकार की बैंकिंग सर्विस देता है जैसे ; सेविंग अकाउंट ,loan ,इन्सुरांस ,ट्रेडिंग अकाउंट ऐसी बहुत सी प्रकार की सुविधा इस बैंक द्वारा दी जाती है और यह बैंक बहुत से प्रकार के loan भी प्रोवाइड करता है जैसे ,होम loan ,बिज़नेस loan ,कार loan ,आदि और अच्छे इंटरेस्ट रेट पर यह सुविधा प्रोवाइड करता है SBI Business Loan Kaise le in Hindi,
Bank Of India Business Loan Hindi बैंक ऑफ इंडिया बिज़नेस लोन कैसे ले
भारतीय स्टेट बैंक (स्टेट ऑफ इंडिया -SBI ) बड़ी बिज़नेस कंपनियों के साथ साथ छोटे बिज़नेस की आर्थिक जरूरतों को पूरा करने के लिए व्यवसायिक ऋण/ बिज़नेस लोन प्रोवाइड करता है और Govt. के तहत भी यह बैंक बिज़नेस loan प्रोवाइड करता है जैसे ; प्रधानमंत्री मुद्रा योजना, PMEGP, , CGTMSE और स्टेंडप-इंडिया आदि तो कोई भी person जो अपना एक बिज़नेस शुरु करना चाहता है वह SBI से व्यवसायिक ऋण/ बिज़नेस लोन ले सकता है |
लोन क्या है लोन कितने प्रकार के होते हैं
SBI बिज़नेस लोन क्या है? (What is a SBI Business loan Hindi)
SBI Business loan Hindi बिज़नेस लोन भारत में बैंकों और NBFC द्वारा प्रदान की जाने वाली unsecured financial assistance है इनका उद्देश्य आपके बढ़ते बिज़नेस की तत्काल जरूरतों को पूरा करना है। ज्यादातर financial institutions किसी कंपनी की business जरूरतों को पूरा करने के लिए term loans और flexi loans देते हैं इसे Business loans या Commercial loans कहा जाता है। सभी प्रकार के बिज़नेस जैसे कि sole proprietorship, privately held company, partnership firms, self-employed individuals और retailers सभी loan ले सकते है | SBI Business Loan Kaise le in Hindi,
एसबीआई बिजनेस लोन का परिचय
Introduction to SBI Business Loan Hindi :- SBI बिज़नेस loan आपकी छोटी या बड़े लेवल की कंपनी को विकसित करने के लिए एक रीढ़ हो सकता है। सभी श्रेणियों की आवश्यकताओं के अनुरूप SBI , बैंक अपने ग्राहकों को बिज़नेस loan पर बहुत सारे लाभ प्रदान करता है। प्रतिस्पर्धी ब्याज दरों और Quick Loan Processing के साथ, SBI business loan आपके business में सफलता प्राप्त करने का सबसे अच्छा आप्शन हो सकता है।
- ब्याज दर :- 11.20% – 16.30%
- ईएमआई :- Rs. 2,594 per lakh
- ईएएमआई चुकाने का समय :- 1 Year to 4 Years
- लोन प्राप्त करने की राशि :- Min Rs. 500,000 and Max Rs. 1,000,000,000
- पार्ट री-पेमेंट चार्जेस :- Nil Prepayment Charges after 6 EMI’s
- प्रारंभिक फोरक्लोजर चार्जेस :- Nil Prepayment Charges after 6 EMI’s
एसबीआई बिजनेस लोन पात्रता मानदंड
SBI Business Loan Eligibility Criteria :-
- आपको SBI Business Loan के आवेदन के समय न्यूनतम 25 वर्ष और अधिकतम 65 वर्ष की आयु होनी चाहिए।
- आपके पास व्यवसाय की वर्तमान पंक्ति में कम से कम 5 वर्ष का अनुभव होना चाहिए, जिसमें कम से कम 3 साल का लाभदायक व्यवसाय स्थापना और संचालन एक ही शहर में हो।
- self-employed professionals के लिए, minimum 4 साल की योग्यता के बाद का experience आवश्यक है।
- आवेदक के पास या तो उसके नाम पर residence या office होना चाहिए
- आवेदक का पुराना बैंक रिकॉर्ड अच्छा होना चाहिए
- सभी प्रकार की फर्म loan ले सकती है है जैसे ;
- Self-employed individual
- Self-employed professional
- Sole proprietorship firm
- Partnership firm
SBI बैंक व्यवसाय ऋण पात्रता कैलकुलेटर
SBI Bank Business Loan Eligibility Calculator Hindi :- यदि कोई भी person यदि SBI Bank Business Loan लेना चाहता तो उसके लिए बैंक द्वारा कुछ पात्रता मापदंड दिए जाते है
- आयु: आपकी योग्यता और पुनर्भुगतान क्षमता जानने के लिए आयु एक महत्वपूर्ण भूमिका निभाता है। एचडीएफसी बैंक उन लोगों को ऋण प्रदान करता है जो ऋण स्वीकृति के समय कम से कम 21 वर्ष के हैं और ऋण परिपक्वता के समय अधिकतम 65 वर्ष हैं।
- लोन अमाउंट : लोन अमाउंट पात्रता के आधार पर, बैंक आपको 50,000 से 100 करोड़ तक का लोन देता है |
Profitability and revenue: HDFC Bank Business Loan लेने के लिए आवेदक के बिज़नेस का Profitability and revenue पिछले 2 साल के कम से कम 20,00,000. होने चाहिए - बिजनेस स्टेबिलिटी :- इस बैंक से बिज़नेस loan लेने के लिए ध्यान रखना पड़ता है की इस बिज़नेस loan से जो business सुरु करना चाहते तो उसके मार्किट के अन्दर अच्छे स्कोप होने चाहिए और उस बिज़नेस के अन्दर अच्छी स्टेबिलिटी होनी चाहिए |
- ITR और बैंकिंग :-बैंक आपके इनकम टैक्स रिटर्न और बैंक स्टेटमेंट की जांच के बाद ही लोन देता है। न्यूनतम 24 महीनों के लिए आपका आईटीआर विवरण और न्यूनतम 6 महीने के लिए बैंक स्टेटमेंट SBI बैंक द्वारा आवश्यक होगा
- CIBIL स्कोर:- SBI बैंक पूरी CIBIL रिपोर्ट देखेगा loan लेने के लिए 750 और उससे अधिक का स्कोर बनाए तभी loan मिल सकता है SBI Business Loan Kaise le in Hindi,
बैंक ऑफ इंडिया पर्सनल लोन कैसे ले
SBI (SBI) व्यवसायिक ऋण / बिज़नस लोन आवेदन करने लिए आवश्यक दस्तावेज
Documents Required for Applying SBI Business Loan / Business Loan :- Business Loan के लिए आवेदन करते समय, आवेदक को दस्तावेज प्रदान करने होंगे ताकि बैंक आवेदक और उसके व्यवसाय की जानकारी को वेरीफाई कर सके।
बिज़नस लोन प्राप्त करने के लिए आवेदक को निम्नलिखित दस्तावेज देने होंगें:
- ID Proof : पैन कार्ड / आधार कार्ड / ड्राइविंग लाइसेंस / वोटर आईडी / पासपोर्ट।
- Address Proof : आधार कार्ड / ड्राइविंग लाइसेंस / वोटर आईडी / पासपोर्ट।
- प्रोपराइटर/ फर्म / कंपनी का पैन कार्ड।
- पिछले 6 महीनों का बैंक अकांउट स्टेटमेंट।
- ITR: न्यूनतम 2 फाइनेंशियल वर्षों का आयकर रिटर्न ।
- ITR मेंबैलेंस शीट, आय शामिल होनी चाहिए।
- कार्यालय या निवास का प्रमाण।
- सेल्स टैक्स लाइसेंस, व्यापार गतिविधियों को करने के लिए उपयोग किया जाने वाला लाइसेंस। व्यापार जारी रखने के संबंध में प्रमाण उपलब्ध कराने वाला लाइसेंस।
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स्टेट ऑफ इंडिया (SBI) व्यवसायिक ऋण/ बिज़नेस लोन की ब्याज दरें
State of India (SBI ) Business Loan Interest Rates 2020 :- एसबीआई अपने Business Loan पर आकर्षक ब्याज दर प्रदान करता है लेकिन यह बैंक कई प्रकार के बिज़नेस loan देता है और कुछ सरकारी योजना के अंतर्गत भी यह बैंक loan देता है तो सभी के हिसाब से अलग अलग इंटरेस्ट रेट है जैसे ;
- प्रधानमंत्री मुद्रा योजना :- 11.15% से शुरु
- सप्लाई चैन फाइनेंस :- 8.00% से शुरु
- CGTMSE :- 7.40% से शुरु
- डॉक्टर प्लस :- 09.00% से शुरु
- PMEGP/ KYIC :- 10.45% से शुरु
- स्टेट ऑफ इंडिया (SBI) एसेट बैकड लोन :- 09.30% से शुरु
- कमर्शियल रियल स्टेट के लिए स्टेट ऑफ इंडिया (SBI) एसेट बैकड लोन :- 10.05% से शुरु
- इलेक्ट्रॉनिक डीलर फाइनेंस योजना :- 7.55% से शुरु
- SME कंस्ट्रक्शन इक्विपमेंट लोन :- 8.50% से शुरु
- स्टेट ऑफ इंडिया (SBI) फ्लीट फाइनेंस स्कीम :- 7.75% से शुरु
- वेयरहाउस रसीद फाइनेंसिंग :- 8.00% से शुरु
- लीज रेंट डिस्काउंटिंग :- 10.10% से शुरु
- आर्थियस प्लस योजना :- 8.00% से शुरु
- दाल मिल प्लस :- 7.90% से शुरु
- कॉटन जिनिंग प्लस :- 7.90% से शुरु
- SME क्रेडिट कार्ड :- 09.50% से शुरु
- बुनकर क्रेडिट कार्ड :- 09.75% से शुरु
- कारीगर क्रेडिट कार्ड :- 09.75% से शुरु
- मेडिकल मशीनरी फाइनेंस योजना :- 09.50% से शुरु
- स्टेट ऑफ इंडिया (SBI) ई-स्मार्ट एसएमई ई-कॉमर्स लोन :- 9.00% से शुरु
SBI Business Loan Fees and Charges
- Interest Rate :- 11.20%
- Processing Fee :- From 2% to 3%
- Tenure :- From 12 months to 48 months
- Lowest EMI per lakh :- ₹ 2,594
- Loan Amount :- Min ₹ 5 Lakh and Max ₹ 100 Cr
- Part Prepayment, Charges :- 3%
- Early Foreclosure, Charges :- Allowed after 6 EMI’s, 3%
स्टेट ऑफ इंडिया (SBI) व्यावसायिक ऋण/ बिजनेस लोन स्कीम
State of India (SBI) Business Loan Scheme :- SBI कई प्रकार की स्कीम के तहत बिज़नेस loan देता है सभी बिज़नेस के हिसाब से होते है जैसे ;-
स्टेट ऑफ इंडिया (SBI) एसेट बैकड लोन :- State of India (SBI)Asset Backed Loan :- यह SBI Business Loan किसी बिजनेस की Fixed Assets के निर्माण के उद्देश्य से लिया जा सकता है इन Assets में Business modernization, expansion, arrangement of Short-term Working Capital, etc यह एक Drop-Line Overdraft सर्विसेज है, जिसमें आप अपने Current Account से एक निश्चित सीमा पैसे निकाल सकते है
- न्यूनतम लोन राशि :- ₹ 10 लाख
- अधिकतम लोन राशि :- ₹ 20 करोड़ रु
- पुन: भुगतान अवधि :- ₹ 15 साल तक
- प्रोसेसिंग फीस :- 1%
- मार्जिन NFB सुविधा के लिए न्यूनतम :- 25% नगद मार्जिन
कमर्शियल रियल एस्टेट के लिए स्टेट ऑफ इंडिया (SBI) लोन (State of India (SBI) loans for commercial real estate:) :- यह लोन कमर्शियल प्रॉपर्टी खरीदने के लिए ले सकते है, जैसे- गोदाम, रेस्टोरेंट, होटल, जिम या ऑफिस बिल्डिंग आदि।
- Minimum loan amount : – ₹ 10 lakhs
- Maximum loan amount for Tier II and Tier III branches :- ₹ 20 crores
- For Tier I branches : – ₹ 50 crores
- Repayment period : – Up to 6 years
- Processing Fee :- 1%
- Margin :- 25%
स्टेट ऑफ इंडिया (SBI) डॉक्टर प्लस स्कीम (State of India (SBI) Doctor Plus Scheme) :- यह लोन मेडिकल बिज़नेस , विशेष रूप से एलोपैथिक डॉक्टर द्वारा लिया जा सकता है जैसे ;Hospitals, X-ray labs, pathological clinics, nursing homes and polyclinics आदि
- Minimum loan amount :- ₹ 10 Lakh
- Maximum loan amount :- ₹ 5 crores
- Repayment period :- 3-7 years
- Processing fees card rates :- 50% discount
- Margin :- 15%
2021 में पोस्ट ऑफिस फिक्स्ड डिपॉजिट ब्याज दरें और सुविधाएं
SBI Business Loan Scheme
स्टेट ऑफ इंडिया (SBI) फ्लीट फाइनेंस (State of India (SBI) Fleet Finance) :- यह स्टेट ऑफ इंडिया (SBI) व्यवसायिक ऋण/ बिज़नेस लोन Transport vehicle or passenger transport के लिए लिया जा सकता है यह एक Term loan है |
- Minimum loan amount :- ₹ 50 Lakh
- Maximum loan amount :- ₹ 10 crores
- Repayment period :- up to 66 months
- processing fee :- 1%
स्टेट ऑफ इंडिया (SBI) SME eBiz Loan :- स्टेट ऑफ इंडिया (SBI) ) SME eBiz Loan के अन्दर जरुरत के हिसाब से केश निकलवा सकते है E -commerce Portal के माध्यम से ऑनलाइन प्रॉडक्ट बेचने वाले लोन ले सकते है
- न्यूनतम लोन राशि :- ₹ 50 लाख
- अधिकतम लोन राशि :- ₹ 5 करोड़ रु
- प्रोसेसिंग फीस :- 1%
स्टेट ऑफ इंडिया (SBI) सरल लघु बिज़नेस लोन State of India (SBI) Saral Small Business Loan :- यह loan मैन्यूफेक्चरिंग या सर्विस सेक्टर के बिजनेसमैन ले सकते है
- न्यूनतम लोन राशि :- ₹ 10 लाख
- अधिकतम लोन राशि :- ₹ 25 लाख
- पुन: भुगतान अवधि :- 5 साल तक
- प्रोसेसिंग फीस :- ₹ 7,500
- मार्जिन :- 10% स्टॉक और प्राप्त जानकारी के माध्यम से सुनिश्चित किया जाएगा
ई-डीलर वित्त स्कीम E-dealer Finance Scheme :- यह loan Vendors को दिया जाता है जिस से वह अपना बिज़नेस को बढ़ा सके |
- न्यूनतम लोन राशि :- ज़रूरत मुताबिक
- लोन अवधि :- आवेदक कार्यकाल के अनुसार
- प्रोसेसिंग शुल्क :- ₹ 10,000 से ₹ 50,000 तक
- मार्जिन :- शून्य
पोस्ट ऑफिस फिक्स्ड डिपॉजिट इंटरेस्ट रेट्स 2021
स्टेट ऑफ इंडिया (SBI) व्यवसायिक ऋण/ बिज़नेस लोन कस्टमर केयर
स्टेट ऑफ इंडिया (SBI) टोल-फ्री नंबर- 1800 11 2211/ 1800 425 3800
080-26599990 पर कॉल करें; सामान्य कॉल शुल्क लागू हो सकते हैं। टोल-फ्री नंबरों को भारत में सभी लैंडलाइन और मोबाइल फोन से कॉल किया जा सकता है।
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SBI Business Loan FAQs
Q. SBI से Business Loan क्यों ले ?
Ans. बैंक offers 938 प्रति लाख की न्यूनतम ईएमआई के साथ 11.20% की दर पर ऋण प्रदान करता है। यदि आप इससे अधिक ईएमआई का भुगतान कर रहे हैं तो आप बैलेंस ट्रांसफर का विकल्प चुन सकते हैं और अपने ऋण को एसबीआई में स्थानांतरित कर सकते हैं।
Q. SBI बिजनेस लोन पर कितना ब्याज लगता है?
Ans.एसबीआई में व्यावसायिक ऋण पर ब्याज दरें 11.20% से शुरू होकर 16.30% तक बहुत आकर्षक हैं। बैंक स्वरोजगार पेशेवरों के लिए ब्याज की बहुत कम दर पर ऋण प्राप्त करने के लिए विभिन्न पेशकश करते हैं।
Q. SBI से Business Loan पर प्रति लाख सबसे कम EMI क्या है?
Ans.यदि आप एसबीआई से ऋण के लिए आवेदन करते हैं, तो आपकी प्रति लाख ईएमआई न्यूनतम from 938 होगी।
Q. SBI में Business Loan का न्यूनतम और अधिकतम कार्यकाल क्या है?
Ans.ये ऋण छोटे कार्यकाल के ऋण हैं। आप न्यूनतम 12 महीने से लेकर अधिकतम 48 महीने तक की लचीली अवधि में अपना ऋण चुका सकते हैं।
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Q. मैं SBIसे कितनी Business Loan राशि ले सकता हूं?
Ans.यदि आपको। 5 लाख की अधिकतम राशि ₹ 100 Cr की न्यूनतम राशि की आवश्यकता है, तो SBI आपको loan प्रदान करता है।
Q. Business Loan पर SBI द्वारा लिया जाने वाला processing fee क्या है?
Ans.एसबीआई लागू कर के साथ 2% से 3% तक processing fee लेता है।
Q. यदि आप SBI से व्यवसाय के लिए ऋण प्राप्त करने के लिए पात्रता हैं?
Ans.हां, ऋण प्राप्त करने के लिए उम्र एक महत्वपूर्ण पात्रता कारक है क्योंकि आपको ऋण स्वीकृति समय में कम से कम 21 वर्ष और ऋण परिपक्वता समय पर 65 वर्ष की आयु होनी चाहिए।
Q. SBI से व्यवसाय ऋण पर पूर्वभुगतान शुल्क क्या हैं?
Ans.यदि आप कार्यकाल की समाप्ति से पहले अपनी पूरी ऋण राशि चुकाना चाहते हैं, तो बैंक शुल्क लेता है। SBI द्वारा लिया जाने वाला शुल्क 3% है।
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