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SBI ई मुद्रा लोन 2024 ऑनलाइन अप्लाई SBI E Mudra Loan Yojana Hindi 2024 Online Apply

SBI ई मुद्रा लोन 2024 ऑनलाइन अप्लाई SBI E Mudra Loan Yojana Hindi 2024

SBI E Mudra Loan Yojana Hindi 2024 ;- SBI भारतीय स्टेट बैंक एक प्रमुख सार्वजनिक क्षेत्र का बैंक है यह एक ऐसा बैंक है जिसकी ब्रांच देश के कोने कोने में है और भारत के अन्दर सबसे ज्यादा इसी बैंक के कस्टमर मिलेंगे क्योकि यह एक भरोसे वाला बैंक है यह बैंक जो ग्राहकों को उनकी व्यक्तिगत जरूरतों के लिए और व्यावसायिक आवश्यकताओं के लिए ऋण प्रदान करता है और अपने पोर्टफोलियो के हिस्से के रूप में, एसबीआई प्रधान मंत्री मुद्रा योजना (PMMY) सहित कई एसएमई ऋण प्रदान करता है।

और अब एसबीआई प्रधान मंत्री मुद्रा योजना (MUDRA) के तहत लोन दे रहा  और यह बैंक ऐसे बहुत से लोन देता है और सस्ते ब्याज पर देता है आज हम यंहा एसबीआई प्रधान मंत्री मुद्रा योजना (MUDRA)  के बारे में चर्चा करेंगे और बतायेंगे की कैसे आप इस योजना का लाभ उठा सकते है |

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एसबीआई ई मुद्रा लोन (MUDRA) क्या है SBI Mudra Loan Hindi 2024

भारतीय स्टेट बैंक (SBI) मुद्रा लोन का तात्पर्य माइक्रो-यूनिट्स डेवलपमेंट एंड रिफाइनेंस एजेंसी (MUDRA) के मार्गदर्शन में बैंकों द्वारा माइक्रो, स्मॉल एंड मीडियम एंटरप्राइज (MSMEs) को दिए गए लोन से है इस योजना के तहत भारत सरकार ने देश में छोटे व्यवसाय के मालिकों की मदद करने और उन्हें परिचालन लागत के साथ-साथ पूंजीगत खर्चों को पूरा करने में मदद करने के लिए MUDRA लोन देगी और MUDRA  लोन पर ब्याज दरें 8.40% और 12.45% p.a है इस लोन  के माध्यम से उधार ली जा सकने वाली अधिकतम राशि 10 लाख रुपये है और व्यवसाय के स्वामी जिन्हें 10 लाख रुपये से अधिक की राशि की आवश्यकता होती है, वे बैंकों और वित्तीय संस्थानों द्वारा पेश किए गए अन्य व्यावसायिक ऋणों का लाभ उठा सकते हैं।

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MUDRA  लोन के प्रकार SBI Mudra Loan Hindi

एसबीआई प्रधान मंत्री मुद्रा योजना (MUDRA) के तहत  तरुण, किशोर और शिशु नाम की तीन योजनाएँ हैंइन योजनाओं को विभिन्न व्यावसायिक गतिविधियों और क्षेत्रों की आवश्यकताओं के साथ-साथ उद्यमियों / व्यावसायिक क्षेत्रों की आवश्यकताओं को पूरा करने में मदद करने के लिए बनाया गया है।

  • शिशु: शिशु स्कीम में 50,000 रुपये तक का लोन ले सकते है |
  • किशोर: किशोर स्कीम में  50,000 रुपये से अधिक और 5 लाख रुपये से कम का लोन ले सकते है |
  • तरुण: तरुण स्कीम में 5 लाख रुपये से अधिक और 10 लाख रुपये से कम का लोन ले सकते है |

MUDRA  लोन के लिए  कौन कौन आवेदन कर सकता है

  • व्यावसायिक उद्यम जो विनिर्माण वस्तुओं में लगे हुए हैं वे इस लोन का लाभ उठा सकते हैं|
  • जिन व्यक्तियों को व्यापार और सेवा क्षेत्र में नियुक्त किया गया है, वे PMMY  लोन के लिए आवेदन कर सकते हैं।
  • जो लोग संबद्ध कृषि गतिविधियों में भाग लेते हैं, वे इस लोन के लिए आवेदन कर सकते हैं।
  • कोई भी नया बिज़नस या पुराने बिज़नस दोनों के लिए PM Mudra Loan Yojana Hindi लोन का लाभ उठा सकती हैं।

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एसबीआई मुद्रा ऋण की विशेषताएं Features of SBI Mudra Loan Scheme 2024

सुविधा की प्रकृति अवधि ऋण और कार्यशील पूंजी
उद्देश्य आधुनिकीकरण, व्यापार पूंजी, विस्तार
लक्षित समूह व्यापारिक क्षेत्र से संबंधित लोग, व्यावसायिक उद्यमों का हिस्सा, और जो कृषि गतिविधियों को अंजाम देते हैं
ऋण की मात्रा
  • अधिकतम ऋण राशि: 10 लाख रु
  • 50,000 रुपये तक का ऋण शीशू श्रेणी के अंतर्गत है
  • KISHORE श्रेणी के अंतर्गत 50,001 से 500,000 रुपये तक के ऋण हैं
  • TARUN श्रेणी के अंतर्गत Rs.500,001 / – से Rs.10,00,000 / – तक के ऋण हैं
चुकौती अवधि 3-5 साल
प्रक्रमण संसाधन शुल्क
  • शिशु और किशोर ऋण के लिए कोई फीस नही
  • तरुण ऋण के लिए ऋण राशि का 0.5%
हाशिया
  • 50,000 रुपये तक ऋण के लिए निल
  • 50,001 से रु .10 लाख तक की ऋण राशि के लिए 10%
मूल्य निर्धारण मूल्य निर्धारण MCLR से जुड़ा हुआ है
संपार्श्विक सुरक्षा संपार्श्विक सुरक्षा आवश्यकता नहीं है। हालांकि, प्राथमिक सुरक्षा के रूप में, टीएएल के लिए पीएंडएम का हाइपोथीकेशन और सीसी के लिए स्टॉक और प्राप्य का हाइपोथिकेशन किया जाना है।
पात्रता मानदंड नई और मौजूदा इकाइयाँ
अन्य स्थितियों से आपको अवगत होना चाहिए
  • मुद्रा योजना के तहत आप जो ऋण लेते हैं, उसकी गारंटी माइक्रो यूनिट्स (CGFMU) के लिए क्रेडिट गारंटी द्वारा दी जाती है और राष्ट्रीय क्रेडिट गारंटी ट्रस्टी कंपनी (NCGTC) द्वारा प्रदान की जाती है।
  • कवर 5 साल के लिए उपलब्ध है और इसलिए दी गई सलाह 60 महीने के लिए है।
  • आप उदमी मित्र पोर्टल पर लीड देख सकते हैं।
  • सभी CC खाता धारक को अपनी संबंधित शाखाओं द्वारा मुद्रा RuPay कार्ड जारी किया जाएगा।

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प्रधानमंत्री मुद्रा योजना योजना के विवरण: PM Mudra Loan Yojana Hindi 2024

  लोन अमाउंट ऋण अवधि ब्याज दर प्रसंस्करण शुल्क
  • शिशु: रु। 50,000 तक
  • किशोर: रु। 50,001 से रु। 5 लाख के बीच
  • तरुण: Rs.5,00,001 और Rs.10 लाख के बीच
 3 साल से 5 साल (6 महीने तक की अधिस्थगन अवधि की पेशकश की जा सकती है) MCLR से जुड़ी किशोर और शिशु ऋण के लिए निल; तरुण के लिए 0.50% से अधिक कर

आपको प्रधानमंत्री मुद्रा योजना योजना के लिए आवेदन क्यों करना चाहिए?

प्रधानमंत्री मुद्रा योजना उन व्यक्तियों के लिए एक आदर्श विकल्प है, जिन्हें अपनी विभिन्न व्यवसाय-संबंधी आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए धन की आवश्यकता होती है  नीचे सूचीबद्ध कुछ कारण हैं कि आपको PM Mudra Loan Yojana Hindi  के लिए आवेदन क्यों करना चाहिए:

  • व्यावसायिक आवश्यकताओं के लिए धन की आवश्यकता वाले व्यक्ति PMMY योजना के तहत ब्याज दर पर ऋण प्राप्त कर सकते हैं।
  • PMMY योजना रोजगार सृजन और जीडीपी के विकास में सहायक है।
  • PM Mudra Loan Yojana Hindi के लिए लिया जाने वाला प्रोसेसिंग शुल्क तुलनात्मक रूप से कम है।
  • किशोर और शिशु योजनाओं के लिए, ऋण का लाभ उठाने वाली MSE इकाइयों से शून्य प्रसंस्करण शुल्क लिया जाता है, जबकि तरुण योजना के लिए, 0.50% से अधिक कर का ब्याज लगाया जाता है।

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SBI E-Mudra Loan 2024 Eligibility Criteria

  • आवेदक को शिशु के लिए मुद्रा स्कोरिंग कार्ड में न्यूनतम 50% अंक प्राप्त करने होंगे।
  • आवेदक भारत का निवासी हो और उसकी आयु 18 से 65 वर्ष के बीच होनी चाहिए
  • बचत बैंक / एसबीआई के साथ चालू खाते को बनाए रखने वाले मौजूदा व्यक्तिगत ग्राहक ई-मुद्रा डिजिटल प्लेटफॉर्म के लिए आवेदन कर सकते हैं।
  • आवेदक ने पहले में किसी एसएमई ऋण का लाभ नहीं उठाया।
  • CRIF हाई मार्क से संतोषजनक ब्यूरो रिपोर्ट और बैंक के मानकों पर खरा उतरे।
  • बैंक से आधार लिंक होना चाहिए और आधार के साथ मोबाइल नंबर लिंक्ड होना आवश्यक है।

एसबीआई मुद्रा ऋण आवेदन के लिए आवश्यक दस्तावेज़ SBI Mudra Loan Hindi 2024

  • पहचान प्रमाण पत्र
  • आवास प्रमाण
  • मशीनरी आदि की जानकारी
  • पासपोर्ट साइज़ फोटो
  • बिज़नस प्रमाण पत्र
  • बिज़नस पते का प्रमाण

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SBI मुद्रा लोन के लिए अप्लाई कैसे करें?

  • सबसे पहले मुद्रा लोन की वेबसाइट https://emudra.sbi.co.in:8044/emudra/basic-details पर विजिट करें|
  • आधिकारिक वेबसाइट खुलते ही आपसे सबसे पहले मोबाइल नंबर माँगा जायेगा |
  • मोबाइल नंबर डालने के बाद आप अपना आधार नंबर डालें और गेट ओटीपी पर क्लिक करें| अब आपके आधार से लिंक्ड मोबाइल नंबर पर ओटीपी आएगा जो आपको दिए गए स्थान में भरना होगा
  • इसके बाद अपना स्टेट बैंक ऑफ़ इंडिया खाता नंबर डालें
  • अगला स्टेप होगा लोन राशि डालना | जैसा के आपको बताया गया है अधिकतम लोन राशि पचास हजार है तो इससे ज्यादा राशि आप नहीं डाल पाएंगे
  • इसके बाद Proceed पर क्लिक करें
  • अगला पेज ओपन होते ही कुछ पर्सनल डिटेल भरनी है जैसे पैन नंबर, शैक्षणिक योग्यता, हाउस ओनरशिप, मासिक आमदनी, परिवार में आश्रित सदस्यों की जानकारी, सोशल केटेगरी, माइनॉरिटी कम्युनिटी इत्यादि भर के प्रोसीड पर क्लिक करें.
  • अगले पेज में बिज़नेस की जानकारी मांगी जायेगी
  • ये सब भरने के बाद आपको अगले पेज में भरी हुई सारी जानकारी दिखाई जायेगी. अगर सब सही लगे तो टर्म और कंडीशन बॉक्स को चेक करके “प्रोसीड टू साइन” पर क्लिक कर दें.
  • अब अगले पेज में आधार वेरिफिकेशन के माध्यम से इ-साइन किया जाएगा. आपके फ़ोन पर ओटीपी आएगा, ओटीपी डाल कर साइन कर दीजिये.
  • ये सही से हो जाने पर अगले पेज में आपको कन्फर्मेशन दिखेगा उसके बाद प्रोसीड पर क्लिक करें | इसके बाद एक नया पेज खुलेगा जिसमे आपको बताया जाएगा के आपका आवेदन स्वीकार लिया गया है. इसका प्रिंट अवश्य निकल लें.

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ध्यान रखने योग्य बातें

  • प्रधान मंत्री मुद्रा योजना के तहत जारी किए जाने वाले ऋणों की गारंटी CGFMU या माइक्रो यूनिट्स के लिए क्रेडिट गारंटी के तहत दी जाती है। यही गारंटी NCGTC या नेशनल क्रेडिट गारंटी ट्रस्टी कंपनी द्वारा भी प्रदान की जाती है।
  • गारंटी जो CGFMU और NCGTC द्वारा दी जाती है, अधिकतम पांच वर्षों के लिए उपलब्ध है। इस प्रकार, PM Mudra Loan Yojana Hindi योजना की अधिकतम चुकौती योजना 60 महीने पर तय की गई है।
  • MUDRA RuPay कार्ड सभी पात्र खातों में पेश किए जाएंगे।
  • 01 जुलाई, 2017 से बैंकिंग सेवाओं और उत्पादों पर 18% की GST दर लागू हो गयी।

PM Mudra Loan Yojana Hindi 2024

Q. एसबीआई बैंक से मुद्रा लोन कैसे ले सकते हैं?
Ans. ई-मुद्रा लोन आवेदन पेज पर जाएं: वेबसाइट पर, “SBI e Mudara Loan” आवेदन या सेवा विकल्प खोजें और उस पर क्लिक करें। आवेदन फॉर्म भरें: आपको एक ऑनलाइन आवेदन फॉर्म प्रदान किया जाएगा। इसमें अपने व्यक्तिगत और व्यापारिक जानकारी जैसे नाम, पता, पैन कार्ड नंबर, व्यापार के विवरण, लोन राशि और उद्देश्य आदि को भरना होगा।

Q. ई मुद्रा लोन के लिए कौन पात्र है?
Ans. कोई भी भारतीय नागरिक जो अपना कारोबार शुरू करना चाहता है, वह प्रधानमंत्री मुद्रा लोन स्कीम (PMMY) के तहत मुद्रा लोन ले सकता है. अगर मौजूदा कारोर को आगे बढ़ाना हो और पैसे की जरूरत है तो आप इस स्कीम के तहत 10 लाख रुपये तक के लोन के लिए अप्लाई कर सकते हैं

Q. मुद्रा लोन लेने के लिए सिबिल स्कोर कितना होना चाहिए?
Ans. अगर आप लोन लेते है तो उसमे यह भी जरुरी है की आपका एक निश्चित सिबिल स्कोर होना चाहिए। अगर आप किसी बैंक या जिम्मेदार वित्तीय संस्थान से लोन लेते है तो ऐसे में आपका सिबिल स्कोर कम से 700 होना चाहिए। लोन लेने के लिए कम से कम 700 का सिबिल स्कोर जरुरी है।

Q. एसबीआई बैंक में मुद्रा लोन के लिए आवश्यक दस्तावेज क्या हैं?
Ans. जीएसटीएन और उद्योग आधार। दुकान और प्रतिष्ठान का प्रमाण या कोई अन्य व्यवसाय पंजीकरण दस्तावेज (यदि उपलब्ध हो)।

Q. मुद्रा लोन नहीं चुकाया तो क्या होगा?
Ans. अगर आपका लोन बैंक से डिफ़ॉल्ट हो जाता है तो इसका मतलब यह नही है की आप कोई अपराधी बन जाते है या आपको जेल मे डाल दिया जाएगा, ऐसा नही है। बैंक ग्राहक की सम्पति को नीलम कर बैंक लोन की राशि को वसूल कर सकता है लेकिन कानूनी दायरे मे रहकर।

Q. मुद्रा लोन में 50000 का ब्याज कितना है?
Ans. आपको 10% ब्याज दर के हिसाब से ही लोन चुकाना पड़ेगा. बैंक या वित्तीय संस्थान द्वारा ब्याज दर में किसी तरह का बदलाव करने पर पहले से मंजूर लोन पर उसका कोई असर नहीं पड़ेगा. आम तौर पर बैंक या वित्तीय संस्थान द्वारा 50 हजार रुपये तक के शिशु मुद्रा लोन (PMMY) पर ब्याज दर 10-12% होती है

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