Last updated on November 11th, 2023 at 03:56 am
एसबीआई होम लोन कैसे ले SBI Home Loan Process Hindi
SBI Home Loan In Hindi :- SBI के बारे में तो आज सभी जानते है क्योंकि इंडिया के अंदर बहुत कम person ऐसे है जिनके SBI के अंदर अकाउंट नही है यह इंडिया के सबसे बड़े पब्लिक सेक्टर बैंक है और यह बैंक अपने कस्टमर को बहुत सी प्रकार की बैंकिंग सर्विस देता है जैसे ; सेविंग अकाउंट ,loan ,इन्सुरांस ,ट्रेडिंग अकाउंट ऐसी बहुत सी प्रकार की सुविधा इस बैंक द्वारा दी जाती है और यह बैंक बहुत से प्रकार के loan भी प्रोवाइड करता है जैसे ,होम loan ,बिज़नेस loan ,कार loan ,आदि और अच्छे इंटरेस्ट रेट पर यह सुविधा प्रोवाइड करता है SBI Home Loan Kaise le in Hindi,
भारतीय स्टेट बैंक 6.90% ब्याज दर के साथ होम लोन देता है इसमें प्रोसेस फीस लोन अमाउंट का 0.35% है और थोड़े से डॉक्यूमेंट के साथ जल्दी लोन ले सकते है तो यदि कोई भी person यदि अपना खुद का घर लेना चाहते है तो एसबीआई होम लोन ले सकता है और अपना घर ले सकता है इस आर्टिकल में हम आपको SBI Home Loan Process Hindi के बारे में विस्तार से बतायेंगे की एसबीआई होम लोन कैसे ले सकते है और इसके लिए कौन कौन दस्तावेज की जरुरत पड़ती है
ये भी देखे :- IDBI Bank बिज़नेस लोन कैसे ले
What Is Home Laon Hindi :- यदि घर बनाने के लिए किसी बैंक या वितीय संस्थान से पैसे उठाते है तो उसे होम लोन कहते है आमतौर पर लोग घर / फ्लैट खरीदने के लिए होम लोन लेते हैं या घर के निर्माण के लिए जमीन का प्लॉट या मौजूदा घर में रेनोवेशन, एक्सटेंशन और मरम्मत करते हैं आज बहुत से बैंक और वितीय कंपनी लोन देते है सभी के इंटरेस्ट रेट अलग अलग है
Features of SBI Bank car Loan :- SBI Bank financial इंडिया का सबसे बड़ा प्राइवेट बैंक में से एक है इसके होम लोन की बहुत सी विशेषताएं जैसे ;-
SBI Home Loan Interest Rate 2020 :- SBI भारत के सबसे सस्ते होम लोन देने वाले बैंकों में से एक है इसमें अलग अल लोन के हिसाब से इंटरेस्ट बैंक द्वारा लिया जाता है |
| SBI होम लोन योजनाएं | नौकरीपेशा के लिए ब्याज दर | स्वरोजगार के लिए ब्याज दर |
| SBI होम लोन ( टर्म लोनृ) | 6.95% – 7.55% | 7.10% – 7.70% |
| SBI होम लोन (मैक्सगेन) | 7.30% – 7.65% | 7.45% – 7.80% |
| SBI रियल्टी होम लोन | 7.65% – 8.05% | 7.65% – 8.05% |
| SBI होम लोन टॉप अप (टर्म लोन) | 7.50% – 9.65% | 7.65% – 9.80% |
| SBI होम लोन टॉप अप (ओवरड्राफ्ट) | 8.40% – 8.75% | 8.65% – 8.90% |
| SBI ब्रिज होम लोन | पहले साल : 9.50% दूसरे साल: 10.50% | – |
| SBI स्मार्ट होम टॉपअप लोन (टर्म लोन) | 8.50% | 8.55% |
| SBI स्मार्ट होम टॉपअप लोन (ओवरड्राफ्ट) | 8.55% | 9.05% |
| इंस्टा होम टॉप अप लोन | 8.20% | 8.20% |
| SBI अर्नेस्ट मनी डिपॉज़िट (EMD) | 10.45% से शुरु | – |
| ट्राइबल प्लस स्कीम | 7.05% से शुरु | 7.05% से शुरु |
SBI Home Loan fess And Charges ;-
SBI Home Loan Eligibility Criteria :- SBI कई होम लोन स्कीम देता है जिनमें से हर एक की अपनी योग्यता शर्तें हैं। SBI होम लोन के लिए आवेदन करने वाले कस्टमर को लोन पास करवाने के लिए होम लोन योग्यता शर्तों की जांच करनी चाहिए ।
Documents required for SBI Home Loan application :-
नौकरीपेशा / स्व-रोजगार आवेदकों के लिए आवश्यक SBI होम लोन दस्तावेज़
प्रॉपर्टी के कागज़ात:
अकाउंट जानकारी:
SBI Home Loan EMI Calculator :- कोई भी person यदि होम लोन लेता है ये बात जरुर ध्यान में रहती है इस लोन की किस्त कितनी रहेगी ताकि किस्तों का भुगतान आसानी से किया जा सके इसमें लोन राशि, लोन अवधि और SBI की ब्याज दर के आधार पर आपके लोन की EMI कैलकुलेट की जाती है निचे लोन अमाउंट के हिसाब से EMI दी गयी है
| Amount | 10 years | 20 years | 30 years |
| Rs.10 lakh | Rs.11,611 | Rs.7,753 | Rs.6,653 |
| Rs.20 lakh | Rs.23,222 | Rs.15,506 | Rs.13,306 |
| Rs.40 lakh | Rs.46,443 | Rs.31.012 | Rs.26,612 |
| Rs.50 lakh | Rs.58.054 | Rs.38,765 | Rs.33,265 |
SBI Home Loan EMI Calculator :- Click Here
How To Online Apply for SBI Home Loan Hindi :- कोई भी person यदि SBI Home Loan के लिए ऑनलाइन आवेदन करना चाहता है (SBI Home Loan Kaise le) तो वह बैंक की ऑफिसियल वेबसाइट से आवेदन कर सकता है वेबसाइट का लिंक निचे दिया गया है वंहा से किसी भी प्रकार के loan के लिए ऑनलाइन आवेदन कर सकते है SBI Home Loan status 2020
SBI Home Loan application form:- Click Here
Compare Best SBI Home Loan Offers :- SBI विभिन्न होम लोन आवश्यकताओं के अनुसार विभिन्न होम लोन योजनाएं देता है। उनमें से कुछ इस प्रकार हैं:
एसबीआई रेगुलर होम लोन
SBI Regular Home Loan :- एसबीआई रेगुलर होम लोन प्रॉपर्टी को खरीदना, निर्माणाधीन प्रॉपर्टी या जिन घरों के पहले मालिक हो, घर बनाने के लिए आदि कामो के लिए लिया जा सकता है |
| आवेदक | भारतीय निवासी | |
| लोन की राशि | आवेदक की क्रेडिट प्रोफाइल के अनुसार | |
| ब्याज दर | टर्म लोननौकरीपेशा: 6.95%- 7.55% स्वरोजगार: 7.10% – 7.70% | मैक्स गेन नौकरीपेशा: 7.30% – 7.65% स्वरोजगार: 7.45% – 7.80% |
| लोन अवधि | 30 साल तक | |
| प्रोसेसिंग शुल्क | लोन राशि का 0.35% ( न्यूनतम ₹ 2,000 और अधिकतम ₹ 10,000 ) | |
| आयु सीमा | 18 – 70 वर्ष | |
एसबीआई NRI होम लोन
SBI NRI Home Loan :- ये लोन NRI द्वारा प्रॉपर्टी में निवेश करने के लिए लिया जा सकता है
| लोन आवेदक का प्रकार | अनिवासी भारतीय (NRI ) या भारतीय मूल के व्यक्ति (PIO) |
| लोन राशि | आवेदक की क्रेडिट प्रोफाइल के अनुसार |
| ब्याज दर | एक मामले से दूसरे में अलग-अलग होता है |
| लोन अवधि | 30 साल तक |
| प्रोसेसिंग शुल्क | लोन राशि का 0.35% (₹2,000 का अधिकतम और ₹10,000 का अधिकतम) |
| आयु | 18 – 60 वर्ष |
एसबीआई फ्लेक्सि-पे होम लोन
SBI Flexi-Pay Home Loan :- ये ऐसी लोन स्कीम है जिसके अन्दर ब्याज भुगतान के बाद आप लोन की मूल राशि का भुगतान कर सकते हैं जिस से लोन की अमाउंट की टेंशन नही रहती है |.
| आवेदक का प्रकार | भारतीय निवासी |
| रोजगार के प्रकार | नौकरीपेशा और स्व-रोजगार |
| लोन राशि | आवेदक की क्रेडिट प्रोफाइल के अनुसार |
| ब्याज दर | एक मामले से दूसरे में भिन्न होती है |
| लोन अवधि | 30 साल तक |
| प्रोसेसिंग शुल्क | लोन राशि का 0.35% (₹ 2,000 का अधिकतम और ₹10,000 का अधिकतम) |
| आयु | 21- 45 वर्ष (लोन के आवेदन करने के लिए) और 70 वर्ष (लोन भुगतान के लिए) |
SBI शौर्य होम लोन
SBI शौर्य होम लोन स्कीम सेना और अन्य भारतीय रक्षा कर्मियों के लिए है इसमें ब्याज पर अच्छी छुट मिलती है और भी बहुत सी छुट मिलती है जैसे ;शून्य प्रोसेसिंग शुल्क, शून्य पेमेंट पेनल्टी, महिला ग्राहकों के लिए छूट, चेक ऑफ के मामले में ब्याज छूट
| आवेदक का प्रकार | भारतीय निवासी |
| रोजगार के प्रकार | रक्षा कार्मिक |
| लोन राशि | आवेदक की क्रेडिट प्रोफाइल के अनुसार |
| ब्याज दर | एक मामले से दूसरे में मामले में भिन्न है |
| लोन अवधि | 30 साल तक |
| प्रोसेसिंग शुल्क | शून्य |
| आयु सीमा | 18 – 75 वर्ष |
| ग्राहक के प्रकार | भारतीय निवासी |
| रोजगार के प्रकार | नौकरीपेशा और स्व-रोजगार |
| लोन राशि | ₹ 15 करोड़ तक |
| ब्याज दर | ₹ 30 लाख: 7.70% 30 रुपये से ₹ 75 लाख तक: 7.80% ₹ 75 लाख रुपये से अधिक: 7.90% |
| लोन अवधि | 10 साल तक |
| प्रोसेसिंग शुल्क | लोन राशि का 0.35% (₹ 2,000 का अधिकतम और ₹ 10,000 का अधिकतम) |
| आयु सीमा | 18 – 65 वर्ष |
एसबीआई होम टॉप-अप लोन
SBI Home Top-Up Loans :- ये लोन उन लोगो के लिए है उनके लिए है जिनको बहुत ज्यादा फंडिंग की जरुरत पड़ती है
| आवेदक प्रकार | भारतीय निवासी और NRI |
| रोजगार के प्रकार | नौकरीपेशा और स्वरोजगार |
| लोन राशि | आवेदक की क्रेडिट प्रोफाइल पर निर्भर करता है |
| ब्याज दर | ₹ 20 लाख – 7.50% ₹20 लाख और ₹ 1 करोड़ – 7.70% |
| लोन अवधि | 30 साल तक |
| प्रोसेसिंग शुल्क | लोन राशि का 0.35% ( न्यूनतम ₹ 2,000 और अधिकतम ₹ 10,000 ) |
| आयु | 18 – 70 वर्ष |
ब्रिज होम लोन.
Bridge Home Loan :- ये लोन नई प्रॉपर्टी को खरीदने के लिए लिया जा सकता है
| आवेदक | भारतीय निवासी |
| लोन राशि | ₹ 20 लाख से ₹ 2 करोड़ तक |
| ब्याज दर | पहले एक वर्ष के लिए : 9.50% दूसरे वर्ष के लिए: 10.50% |
| लोन अवधि | 2 साल तक |
| प्रोसेसिंग शुल्क | लोन राशि का 0.35% ( न्यूनतम ₹ 2,000 और अधिकतम ₹ 10,000 ) |
| आयु | 18-70 साल |
एसबीआई स्मार्ट होम टॉप अप लोन
SBI स्मार्ट होम टॉप-अप लोन बहुत से काम के लिए इस्तेमाल कर सकते है जिन्होंने पहले से होम लोन ले रखा है वे लोग यह लोन ले सकते है
| आवेदक के प्रकार | भारतीय निवासी और NRI |
| रोजगार के प्रकार | नौकरीपेशा और स्व-रोजगार |
| लोन राशि | ₹ 5 लाख तक |
| क्रेडिट अंक | 550 या इससे ज़्यादा |
| ब्याज दर | नौकरीपेशा (टर्म लोन): 8.05% नौकरीपेशा (ओवरड्राफ्ट): 8.55% स्व-रोजगार (टर्म लोन): 8.55% स्व-रोजगार (ओवरड्राफ्ट): 9.05% |
| लोन अवधि | 20 साल तक |
| प्रोसेसिंग शुल्क | ₹ 2,000 + GST |
| आयु | 18 – 70 वर्ष |
SBI कॉर्पोरेट होम लोन
ये लोन पब्लिक और प्राइवेट लिमिटेड कॉरपोरेट दोनों संस्था के लिए लिया जा सकता है
| आवेदक | पब्लिक और प्राइवेट लिमिटेड कॉर्पोरेट संस्थाएं |
| ब्याज दर | एक मामले से दूसरे में बदलता रहता है |
| प्रोसेसिंग शुल्क | लोन राशि का 0.50% ( न्यूनतम ₹50,000 और अधिकतम ₹ 10 लाख) |
स्व-रोजगार के लिए एसबीआई होम लोन
ये लोन कोई भी स्व-रोजगार व्यक्ति / घर को बनाना / अधिग्रहण / मरम्मत / रिनोवेशन के उद्देश्य से लिया जा सकता है इस स्कीम के तहत, बैंक होम लोन ट्रांसफर की सुविधा भी प्रदान करता है।
| आवेदक प्रकार | भारतीय निवासी |
| रोजगार के प्रकार | स्व-रोजगार |
| लोन राशि | ₹ 50,000 से ₹ 50 करोड़ तक |
| ब्याज दर | आवेदक की क्रेडिट प्रोफाइल के अनुसार |
| लोन अवधि | 30 साल तक |
| प्रोसेसिंग शुल्क | लोन राशि का 0.35% ( न्यूनतम ₹ 2,000 और अधिकतम ₹ 10,000 ) |
| आयु | 18 वर्ष (न्यूनतम) |
एसबीआई ट्राइबल प्लस
SBI Tribal Plus :- ये लोन विशेष रूप से पहाड़ी / आदिवासी क्षेत्रों के लोगो को दिया जाता है और इस लोन का लाभ नए घर / फ्लैट, मौजूदा घर / फ्लैट की खरीद के लिए लिया जा सकता है |
| आवेदक के प्रकार | भारतीय निवासी |
| लोन राशि | 10 लाख रूपए तक |
| ब्याज दर | 7.05% से शरू |
| लोन अवधि | 15 साल तक |
| प्रोसेसिंग शुल्क | लोन राशि का 0.35% (न्यूनतम ₹ 2,000 और अधिकतम ₹ 10,000 का अधिकतम) |
| आयु सीमा | 21- 60 वर्ष |
एसबीआई कमर्शियल रियल स्टेट (CRE) होम लोन
यदि किसी के पास पहले से एक या दो घर है और एक और घर खरीदना चाहते है तो CRE होम लोन स्कीम के तहत लोन ले सकते है इस लोन योजना के तहत, घर / फ्लैट / घर के लिए प्लॉट की अधिकतम संख्या तीन है |
| आवेदक | भारतीय निवासी |
| लोन राशि | आवेदक की क्रेडिट प्रोफाइल के अनुसार |
| ब्याज दर | 7.85% से शुरू |
| लोन अवधि | 30 साल तक |
| प्रोसेसिंग शुल्क | लोन राशि का 0.35% (न्यूनतम ₹ 5,000) |
| आयु सीमा | 18 – 70 वर्ष |
SBI Home Loan Customer Care :- यदि SBI होम लोन के बारे में ज्यादा जानकरी चाहिए तो निचे दिए गये नंबर से कॉल करके सभी जानकारी ले सकते है |
Q. 40,000 रुपये के वेतन के साथ मुझे कितना होम लोन मिल सकता है?
Ans. आमतौर पर, आपको अपनी मासिक आय का 60 गुना तक ऋण लेने की अनुमति दी जा सकती है, जिसका अर्थ है कि आप 24 लाख रुपये का ऋण प्राप्त कर सकते हैं। हालाँकि, आपको दी गई ऋण राशि ईएमआई को प्रभावित करने वाले कई कारकों पर निर्भर करती है।
यदि ब्याज दर अधिक है, तो मासिक ईएमआई ऊपर जाएगी, और इसलिए आपके द्वारा स्वीकृत ऋण राशि नीचे जाएगी। यदि पुनर्भुगतान टेन्योरिस कम है, तो ईएमआई अधिक होगी, और इसलिए आपके द्वारा स्वीकृत ऋण राशि कम होगी। यदि आपके पास मौजूदा ऋण है, तो आपकी चुकौती क्षमता कम है, और इसलिए आपको ऋण के रूप में कम धनराशि मंजूर की जा सकती है। यदि आपके पास कम-से-प्रत्याशित क्रेडिट स्कोर है, तो आपको एक जोखिम भरे ग्राहक के रूप में देखा जा सकता है, और इसलिए कम ऋण राशि दी जाएगी।
Q. क्या मैं एसबीआई द्वारा दी गई किसी भी होम लोन योजना के लिए आवेदन कर सकता हूं?
Ans. यदि आप उस योजना द्वारा निर्धारित पात्रता मानदंड से मेल खाते हैं जिसे आप रुचि रखते हैं, तो आपको उस विशेष योजना के लिए आवेदन करने में कोई समस्या नहीं होनी चाहिए। यदि आप किसी योजना में किसी विशिष्ट पात्रता मानदंड से मेल नहीं खाते हैं, तो बैंक आपको एक और प्रस्ताव दे सकता है जो आपके लिए उपयुक्त है।
Q. क्या मैं एसबीआई को बता सकता हूं कि मुझे होम लोन किस ब्याज दर पर चाहिए?
Ans. बैंक द्वारा दी जाने वाली ब्याज दरें आपकी आय, क्रेडिट स्कोर, पुनर्भुगतान क्षमता आदि पर आधारित होती हैं, इसलिए आप किसी विशेष ब्याज दर की मांग नहीं कर सकते। यदि आपके सभी नंबर मजबूत हैं, तो आप बातचीत करने में सक्षम हो सकते हैं।
Q. SBI का MCLR कितनी बार बदलता है?
Ans. भारत के प्रत्येक बैंक को समय-समय पर अपनी MCLR दरों को संशोधित करना चाहिए। इसलिए तदनुसार, एसबीआई भी हर महीने अपनी दरों में बदलाव करता है।
Q. मुझे अपने एसबीआई होम लोन पर टॉप-अप लोन का विकल्प क्यों चुनना चाहिए?
Ans. यह इस बात पर निर्भर करता है कि क्या आपको आंतरिक कार्यों, प्रस्तुत करने, या किसी अन्य व्यक्तिगत आवश्यकता के लिए अतिरिक्त धन की आवश्यकता है जो आपके होम लोन के कार्यकाल के दौरान जारी है। फायदा यह है कि आपको अपने होम लोन की तरह ही ब्याज दर पर अतिरिक्त पैसा मिलता है।
Q. यदि मैं अपने एसबीआई हाउसिंग लोन पर डिफॉल्ट करता हूं तो क्या होगा?
Ans. बैंक देर से भुगतान शुल्क ले सकता है या ब्याज की दंड दर लगा सकता है। आपका क्रेडिट स्कोर भी प्रभावित होगा। चूक का प्रभाव इस बात पर भी निर्भर करता है कि आप कितनी बार और कितनी बार भुगतान करने से चूक जाते हैं।
Q. क्या हाउसिंग लोन लेते समय एसबीआई लाइफ इंश्योरेंस या एसबीआई होम इंश्योरेंस खरीदना अनिवार्य है?
Ans. बैंक यह आग्रह कर सकता है कि आप अपने ऋण अदायगी के लिए सुरक्षा के रूप में घर या अपने जीवन का बीमा करें। यह सुनिश्चित करने के लिए एक अच्छा अभ्यास है कि आप या आपके परिवार को अप्रत्याशित घटनाओं के मामले में कोई बोझ नहीं उठाना पड़ेगा। हालांकि, यह बीमा एसबीआई से ही खरीदना अनिवार्य नहीं है।
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Thank you sir for sharing this
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