Last updated on July 24th, 2024 at 03:12 pm

डायरेक्ट म्यूच्यूअल फण्ड क्या है , कैसे निवेश करे ? What Is Direct Mutual Fund Hindi

Direct Mutual Fund Hindi Mutual Fund भी इन्वेस्टर्स के पास एक मिनिमम रिस्क Investment आप्शन है इसके अन्दर इन्वेस्टर्स को हाई रेट Investment रिटर्न्स मिलता है.वो भी रिस्क फ्री यदि आपको Mutual Fund के बारे में नहीं पता तो हम आपको बताते है की म्यूच्यूअल फण्ड होता क्या है.बहुत बड़ी बड़ी कंपनी या आर्गेनाईजेशन मिलकर बहुत सारे इन्वेस्टर्स का पैसा इन्वेस्ट करवाकर एक फण्ड बनाते है और बहुत से इन्वेस्टर्स उसके अंदर Investment करते है.और फिर वही कंपनी उस पैसे को अपनी अच्छी मैनेजमेंट स्किल्स का इस्तेमाल करके बहुत सी जगह इन्वेस्ट करती हैं और अच्छा प्रॉफिट लेते है

Mutual Fund भी इन्वेस्टर्स के पास एक मिनिमम रिस्क Investment आप्शन है इसके अन्दर इन्वेस्टर्स को हाई रेट Investment रिटर्न्स मिलता है.वो भी रिस्क फ्री यदि आपको Mutual Fund के बारे में नहीं पता तो हम आपको बताते है की म्यूच्यूअल फण्ड होता क्या है.बहुत बड़ी बड़ी कंपनी या आर्गेनाईजेशन मिलकर बहुत सारे इन्वेस्टर्स का पैसा इन्वेस्ट करवाकर एक फण्ड बनाते है और बहुत से इन्वेस्टर्स उसके अंदर Investment करते है.और फिर वही कंपनी उस पैसे को अपनी अच्छी मैनेजमेंट स्किल्स का इस्तेमाल करके बहुत सी जगह इन्वेस्ट करते हैं और अच्छा प्रॉफिट लेते है Direct Mutual Fund Hindi

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डायरेक्ट म्यूच्यूअल फण्ड क्या है ? Direct Mutual Fund Hindi

Direct Mutual Fund: म्यूचुअल फंड्स शेयर बाजार में निवेश करने का एक तरीका है। भारतीय निवेशकों के बीच म्यूचुअल फंड बहुत लोकप्रिय हैं इस तरह के Mutual Fund में बीच में कोई भी एजेंट नहीं है, आम तौर पर सभी Mutual Scheme में दो तरह से निवेश किए जा सकते है – Direct (बीच में कोई एजेंट नहीं) या Regular (बीच में एजेंट, जो निवेश की रकम से कुछ फीस कमीशन)  जब अलग अलग लोग किसी Mutual Fund में निवेश करना चाहते है तो उनके पास दो रस्ते है, या तो वे Mutual Fund स्कीम की पैरेंट कंपनी के पास सीधा जाये, और वहा जाकर वो सीधे Direct Mutual Fund में निवेश कर दे,

जैसे की यदि आप म्यूच्यूअल फण्ड स्कीम में निवेश करना चाहते है तो आप UTI म्यूच्यूअल फण्ड की ऑफिस या उनकी वेबसाइट पर जाकर सीधे सीधे निवेश कर सकते है और यदि कंपनी के पास न जाना चाहे तो आप सीधे म्यूच्यूअल फण्ड कंपनी के पास ना जाकर किसी फाइनेंसियल एडवाइजर के पास एडवाइस लेकर सीधा इन्वेस्टमेंट कर सकते है इनका एनएवी अलग होता है। सेबी ने हाल में आदेश दिया था कि हर फंड/स्कीम का डायरेक्ट प्लान होना जरूरी है। यह उन इन्वेस्टर्स के लिए होगा, जो डिस्ट्रिब्यूटर सपॉर्ट नहीं चाहते।

डायरेक्ट म्यूच्यूअल फण्ड के फायदे

Benefits of Direct Mutual Fund :- Regular म्यूच्यूअल फण्ड में इन्वेस्टमेंट करवाने के लिए कंपनी  1% से 2% तक फीस लेती है और लगातार इन्वेस्टमेंट करते है और लम्बे समय में Direct (बीच में कोई एजेंट नहीं) और Regular (बीच में एजेंट, जो निवेश की रकम से कुछ फीस कमीशन)में ये 1% से 2 % का फर्क लाखो में हो सकता है

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डायरेक्ट म्यूच्यूअल फण्ड में कैसे निवेश कर सकते है

यदि कोई भी person डायरेक्ट म्यूच्यूअल फण्ड में इन्वेस्टमेंट करना चाहता है तो इसके लिए म्यूच्यूअल फण्ड कंपनी की नजदीकी ऑफिस या ब्रांच में जाना है और वहा म्यूच्यूअल फण्ड का फॉर्म भरते समय डायरेक्ट का आप्शन सेलेक्ट करे .और ऑफिस न जाना चाहे तो आप म्यूच्यूअल फण्ड कंपनी की वेबसाइट पर या म्यूच्यूअल फण्ड कंपनी के मोबाइल एप्लीकेशन के माध्यम से भी निवेश शुरू कर सकते है |

Mutual Fund के प्रकार

म्यूच्यूअल फंड्स कई प्रकार के होते है. इनको हम 2 श्रेणियों में बांट सकते है. पहला संरचना के आधार पर Mutual Funds के प्रकार और दूसरा asset के आधार पर ऐसे दो प्रकार के Mutual Funds है जिनके अन्दर निवेश किया जाता है Mutual Fund Hindi

संरचना के आधार पर Mutual Funds के प्रकार

Open ended  :- Open ended की इसके अन्दर कोई भी नया  investor जो पहली बार invest कर रहा है वही बिना किसी डर के आसानी से invest कर सकता है.और इसके अंदर आपको छूट होती है  इस योजना में निवेशकों को किसी भी समय पर Funds को बेचने या खरीदने की अनुमति प्रदान की जाती है. इसमें funds खरीदने या बेचने की कोई निश्चित तिथि या अवधी नहीं होती.

Close ended Mutual Funds :- Close ended Mutual Funds  में एक निर्धारित Maturity Period होता है और निवेशक funds केवल fund अवधि के दौरान खरीद सकते हैं. और इस तरह के फण्ड Shares Market में भी शामिल किये जाते है. इसके बाद इनको trading के लिए भी इस्तेमाल किया जाता है. Direct Mutual Fund Hindi

Interval Funds(अंतराल फंड्स) :- Interval फंड्स open ended funds और close ended funds दोनों के साथ मिलकर बना हुआ होता है. इसमें दोनों फंड्स की सुविधाएं प्रधान की जाती है. यह निवेशकों को पूर्व–निर्धारित अंतराल (Interval) पर funds में बिज़नेस करने की अनुमति प्रदान करता है. तथा उस निर्धारित अवधि पर funds की trading की जा सकती है.

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 एसेट के आधार पर म्यूच्यूअल फंड्स के प्रकार

Debt Fund

डेब्ट फंड्स के अन्दर ज्यादातर गवर्नमेंट सिक्योरिटीज के अंदर Investment  होती है और डेब्ट फण्ड के अंदर इक्विटी फंड से कम प्रॉफिट होता हैलेकिन यही एक रिस्क फ्री Investment है और यही एक फिक्स्ड इनकम के लिए एक बेस्ट इन्वेस्टमेंट आप्शन है.

Liquid Fund

Liquid mutual फण्ड एक शार्ट टर्म Investment फण्ड है यानि कि आपके पास थोड़ा समय के लिए पैसे है और आप उसे थोड़े समय के लिए ही इन्वेस्ट करना चाहते हैं तो आप लिक्विड Mutual Fund के अंदर इन्वेस्ट कर सकते हैं यह आपको रिस्क-फ्री और सेफ Investment ऑप्शन देता है जो इन्वेस्टर थोड़े समय के लिए Investment करना चाहते हैं उनके लिए ये फण्ड बिलकुल सही है.

Equity Fund

Equity fund share मार्किट अंदर Investment करते हैं जो इन्वेस्टर लम्बे समय तक Investment रखना चाहते हैं उनके लिए इक्विटी फंड बिलकुल सही Investment ऑप्शन है लम्बे समय तक Investment रखने इन्वेस्टमेंटकरने से अच्छा रिटर्न मिलता है.लेकिन थोड़ा समय के लिए इन्वेस्टमेंट करने से इसके अंदर रिस्क ज्यादा होता है .

Balanced Fund

यदि आप कम जोखिम के साथ अधिक से अधिक प्रॉफिट कमाना चाहते हैं तो आप बैलेंस्ड फण्ड में Investmentकर सकते हैं बैलेंस्ड फण्ड फिक्स्ड सिक्योरिटीज में Investment करता है इसलिए उसके अंदर जोखिम बहुत काम होता है और इन्वेस्टर की इन्वेस्टमेंट बिलकुल सेफ होती है और इन्वेस्टर अछि रिटर्न्स भी ले सकता है. Mutual Fund Hindi

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Types of Mutual Funds Based On Assets

Capital Protection Fund

यदि आप रिस्क फ्री Investment करना चाहते हैं और अच्छा प्रॉफिट लेना चाहते हैं तो कैपिटल प्रोटेक्शन फण्ड आप के लिए अच्छा ऑप्शन है कैपिटल प्रोटेक्शन फण्ड फिक्स्ड इनकम सिक्योरिटीज के अंदर Investment की जाती है और यही स्माल इक्विटी में भी इन्वेस्टमेंट की जाती है और छोटी बड़ी सभी इन्वेस्टमेंट होती है इसका टाइम फिक्स होने के कारण  इस  में रिस्क  रिस्क बिलकुल भी नहीं होता है.

Fixed Maturity Plan

Fixed Maturityप्लान में पहले से Maturity का टाइम सिक्स होता है और यही डेब्ट इंस्ट्रूमेंट मैं Investment होती है.इसके अंदर चार्ज बिलकुल कम होता है और मैनेजर पहले से फिक्स इंस्ट्रूमेंट के अंदर इन्वेस्टमेंट करता है जिसे इन्वेस्टर का जोखिम बिलकुल कम हो जाता है और इन्वेस्टर को अच्छा इन्वेस्टमेंट रिटर्न मिलता है

Money Market Funds

इस तरह के funds Short term में निवेशकों के लिए उचित रिटर्न प्रदान करते है. इसमें सुरक्षित जगहों पर निवेश किया जाता है.

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Mutual Funds के फायदे Direct Mutual Fund Hindi

Benefits of Mutual Funds :- Mutual Fund में इन्वेस्टमेंट के बहुत से फायदे है जैसे :-

Multiple Options :- Mutual funds आपको कम investment में कई Stocks और Bonds लेने की सुविधा देता है। (Mutual Fund Hindi ) आप जिस Mutual funds में Investment करते हैं उस funds में से किसी एक जगह पैसा नहीं लगाया जाता है। बल्कि अलग-अलग जगह Investment किया जाता है ताकि किसी एक क्षेत्र में मंदी आने से भी अन्य क्षेत्र से लाभ कम लिया जाए।

 Lower fees :-म्यूचुअल फंड Expense Ratio आमतौर पर आपके Investment के 1.5-2.5% तक होता है। Expense Ratio वो फीस होती है जिसे आप AMC को अपना Fund (investment) मैनेज करने के लिए देते हैं यह इसलिए कम है क्योंकि एक Mutual Fund में कई लोग निवेश करते हैं

Tax Benefits :- जब भी कोई इन्वेस्टर शेयर बाजार में निवेश करते है तो आपको शेयर खरीदने या बेचने के लिए टैक्स देना पढता है. पर Mutual Funds में आपको टैक्स पर छूट मिलती है.कुछ फंड्स में आपको अपने मुनाफे पर कुछ अवधी तक कोई टैक्स नहीं भरना पढता. टैक्स में मिलने वाली छूट भी एक वजह है जिससे ये काफी लोकप्रिय होते जा रहे है.

Easy To Manage :- म्यूच्यूअल फंड्स में इन्वेस्टमेंट म्यूच्यूअल फंड्स विशेषज्ञों द्वारा उनके अनुभव और उनके skills. के साथ manage किया जाता है.और किसी भी दिन कितने भी म्यूचुअल फंड खरीद और बेच सकते हैं। जबकि यह बैंक FD, PPF या बीमा को आप सरकारी छुट्टी या रविवार को नहीं खरीद बेच सकते हैं।

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