SBI Gold Loan सम्पूर्ण जानकारी हिंदी में SBI Gold Loan Hindi

SBI Gold Loan Hindi सम्पूर्ण जानकारी हिंदी में

SBI Gold Loan सम्पूर्ण जानकारी हिंदी में आज इंडिया के अंदर Gold Loan लोगो के एक इनकम का सोर्स बन चूका है क्योंकि आज लोग अपने घर में पड़े गोल्ड को बैंक में रख कर लोन ले रहे है जिससे गोल्ड की सुरक्षित रहता है और जरुरी इनकम की डिमांड भी पूरी हो जाती है.और इसलिए आज बहुत से बैंक गोल्ड लोन प्रोवाइड कर रहे है और सभी बैंक  इंटरेस्ट रेट पर लोन प्रोवाइड करते है SBI Gold Loan Hindi

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लेकिन इंडिया का सबसे बड़ा बैंक अपने कस्टमर की सभी डिमांड पूरी करता है यह बैंक बहुत से लोन प्रोवाइड करता है उसी तरह गोल्ड लोन भी प्रोवाइड करता है और गोल्ड भी एक दम सुरक्षित हो जाता है क्योंकि यह बैंक इंडिया का सबसे बड़ा पब्लिक सेक्टर बैंक है इसलिए इसमें कोई रिस्क नहीं है वैसे तो इंडिया के अंदर Gold Loan प्रोवाइड करने वाली कंपनी भी है लेकिन लोग जल्दी से ट्रस्ट नही करते है इसलिए आज हमें इस आर्टिकल में SBI गोल्ड लोन के बारे में पूरी जानकारी देंगे जिस से कोई भी व्यक्ति आसानी से गोल्ड लोन ले सके और बताएँगे की आप कैसे Gold Loan ले सकते है|

SBI गोल्ड लोन क्या है ? (What Is SBI Gold Loan in Hindi )

Gold Loan के बारे में में तो आपको पता होगा लेकिन यदि आपको गोल्ड लोन के बारे में नही पता तो आज हम आपको बता देते है किया Gold Loan क्या होता है तो आज बहुत से बैंक और कंपनी गोल्ड के बदले लोन देती है Gold Loan में कोई भी बैंक या कंपनी आपके गोल्ड को अपने लोकर में रखती है और जितना आपका गोल्ड है उसके हिसाब से आपको लोन दे देती है और उसके बदले कुछ ब्याज लेती है और जब आप पूरा लोन चूका दे तो आपको आपका गोल्ड वापिस मिल जाता है सिंपल भाषा में बताए तो आप अपना सोना या सोने के आभूषण (जेवर) को किसी बैंक या कंपनी के पास गिरवी (collateral) रख कर लोन ले सकते है लेकिन इसमें आपका गोल्ड सुरक्षित रहता है |

इसी तरह से SBI (State Bank Of India) भी  Gold Loan देता है यह कम ब्याज की दर से लोन देता है और यह Public sector बैंक होने के करना इसके अन्दर कोई जोखिम भी नही है और इसके अन्दर लोन की अमाउंट के हिसाब से ब्याज की दर होती है और यह बैंक 20 लाख तक Gold Loan देता है इसलिए यदि किसी को पैसो की जरुरत है तो वह SBI (State Bank Of India) Gold Loan Hindi  गोल्ड लोन ले सकता है इस लोन के बहुत से फायदे है एक गोल्ड सुरक्षित रहता है और पैसे की जरुरत भी पूरी हो जाती है और Gold Loan पर Personal loan से कम ब्याज लगता है |

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SBI Gold Loan Details/ एसबीआई गोल्ड लोन का विवरण

Interest Rates 8.40% – 9.15%
Processing Fees 0.50% of the Loan amount + applicable GST, minimum Rs.500/-+ applicable GST
Loan Tenure 2.5 Year
Min. loan amount ₹ 10000/-
Maximum loan amount ₹ 20 lakh
Prepayment Charges Nil / Zero

SBI गोल्ड लोन के प्रकार (Type Of SBI Gold Loan Hindi)

SBI (State Bank Of India) तीन प्रकार का गोल्ड लोन प्रोवाइड करता है यह बैंक सोने की मात्रा अवधि औरअमाउंट के हिसाब से लोन प्रोवाइड करता है जैसे :-

  • Gold Loan:- इस प्रकार के गोल्ड लोन के अन्दर आपको हर महीने Principal Amount और ब्याज का भुगतान करना होता है| अधिकतम Loan अवधि 36 Month है| आपको अपने सोने के मूल्य की 75% राशि तक का Loan मिल सकता है|
  • Liquid Gold Loan  (लिक्विड गोल्ड लोन):- इस प्रकार के लोन के अन्दर Overdraft की सुविधा देता है इसके अन्दर लोन की अमाउंट के उपर हर महीने ब्याज देना होता है ((लोन क्या है लोन कितने प्रकार के होते हैं)  और यदि आपको अपना गोल्ड वापिस निकलवाना है तो आप पूरा लोन चूका कर अकाउंट बंद कर सकते है इस लोन की  अधिकतम अवधि 36 महीने है और आपको अपने सोने के मूल्य की 75% राशि तक का Loan मिल सकता है|
  • Bullet Repayment:- इस लोन की अधिकतम अवधि 12 महीने है और सोने के कीमत के 65% राशि तक का लोन मिल सकता है और ब्याज और principal amount का भुगतान लोन अवधि के अंत में करना होता है|

Margin

  • Gold Loan: 25%
  • Liquid Gold Loan: 25%
  • Bullet Repayment Gold Loan: 35%

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भारतीय स्टेट बैंक गोल्ड लोन की विशेषताएं ( स्टेट बैंक Gold Loan Hindi Features )

  • SBI के  existing कस्टमर्स इसे सर्विसेज का बेनिफिट ले सकते है.
  • लोन की ज्यादा से ज्यादा अमाउंट Rs.20 लाख है.और Rural और Semi-Urban एरियाज में कम से कम Rs.10,000 और मेट्रोज एंड अर्बन एरिया में कम से कम Rs.20,000 की अमाउंट तक का loan ले सकते है और कोई भी व्यक्ति Rs.20 लाख की लिमिट तक अपनी जरूरत के हिसाब से कितनी भी अमाउंट का लोन ले सकता है
  • लोन लेने के लिए गोल्ड के कस्टमर को गोल्ड ऑर्नामेंट्स और ज्वेलरी को सिक्योरिटी के रूप में बैंक के पास रखने पड़ते है.
  • gold loan प्रोवाइड की प्रोसेस बहुत सिंपल और स्पीड है बैंक एक बार डॉक्यूमेंट चैक करके फ़टाफ़ट से लोन प्रोवाइड किया जाता है
  • इंटरेस्ट रेट बिलकुल कम है और कोई भी कस्टमर आसानी से Pay कर सकता है और साथ साथ लोन इन्स्टालमेन्ट की पेमेंट भी कर सकता है.
  • बैंक कस्टमर के गोल्ड की वैल्यू के 25% मार्जिन मैंटेनस रखता है और बाकि 75% के बराबर कस्टमर को अमाउंट दी जाती है
  • लोन को Repaying करने के लिए मैक्सिमम 30 महीने यानि 30 इन्स्टालमेन्ट दी जाती और ओवरड्राफ्ट के लिए 36 महीने प्रोवाइड किए जाते है कस्टमर एक फिक्स टाइम और इन्स्टालमेन्ट के साथ लोन की इंटरेस्ट की अमाउंट Pay करेगा ( एसबीआई के लिए मछली पालन के लिए लोन कैसे ले )

एसबीआई गोल्ड लोन के फायदे क्या हैं? (Benefits of Gold Loan)

SBI (State Bank Of India) के गोल्ड लोन के बहुत से फायदे है जैसे :-

  • SBI (State Bank Of India) से 20 लाख तक की राशि का लोन 8.75% ब्याज दर से ले सकते है |
  • इस बैंक से गोल्ड लोन लेने में कोई जोखिम नही है क्योकि यह इंडिया का सबसे बड़ा पब्लिक सेक्टर बैंक है |
  • SBI गोल्ड लोन बहुत जल्दी मिल जाता है आपको ज्यादा समय खराब नही होता है |
  •  इस बैंक से गोल्ड लोन लेने के लिए डॉक्यूमेंट जमा करने की भी ज़रुरत नहीं होती|
  • SBI गोल्ड लोन इंटरेस्ट रेट एक Personal Loan से कम है|
  • यदि किसी का खराब सिबिल स्कोर (CIBIL score)है तो भी उसे गोल्ड लोन मिल सकता है|
  • State Bank Of India गोल्ड लोन को आप किसी भी काम में इस्तेमाल कर सकते है | (स्टेट बैंक ऑफ इंडिया डेरी लोन कैसे ले )

 

भारतीय स्टेट बैंक SBI गोल्ड लोन के अवधि कितनी होती है? (SBI Gold Loan Tenure)

State Bank Of India Gold loan (सोने पर लोन) एक शोर्ट टर्म (short term) लोन होता है यह आपको ज्यादा से ज्यादा 36 महीनों के लिए मिल सकता है और कम से कम 6 महीनों के लिए मिल सकता है
यह EMI और उस अमाउंट पर भी निर्भर करता है जो कस्टमर द्वारा लोन के रूप में ली जाती है और सभी बैंक और कंपनी के अलग अलग टाइम होते है जैसे मणप्पुरम फाइनेंस (Mannapuram Finance) और मुथूट फाइनेंस (Muthoot Finance) की अधिकतम लोन अवधि 36 महीने है।

एसबीआई गोल्ड लोन की ब्याज दर 2020( एसबीआई Gold Loan Interest Rate 2020)

SBI Gold loan (सोने पर लोन) ब्याज की दर उस अमाउंट के  ऊपर निर्भर करती है जो कस्टमर के द्वारा लोन के रूप में ली जाती है |

  • Loan अमाउंट 3 lakhs से ज्यादा है = 8.75%
  • लोन amount 3 lakhs से अधिक और 5 लाख से कम = 8.85%
  • Loan अमाउंट 5 lakhs से अधिक होने पर = 9.15%
  • रियल्टी गोल्ड लोन = एसबीआई हाउसिंग लोन ग्राहकों के लिए विशेष रूप से गोल्ड लोन उत्पाद (all variants)= 8.40%

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भारतीय स्टेट बैंक गोल्ड लोन पात्रता मापदंड (SBI Gold Loan  Eligibility Criteria 2020)

  • SBI गोल्ड लोन लेने के लिए आयु 18 वर्ष से अधिक होनी चाहिए|
  • आवेदक भारतीय नागरिक होना चाहिए
  • आपके पास आय का सर्टिफिकेट होना चाहिए अगर आप स्टेट बैंक में काम करते हैं या स्टेट बैंक खाते में पेंशन पाते हैं, तो इनकम प्रूफ देने की कोई ज़रुरत नहीं है|

SBI गोल्ड लोन के लिए जरुरी दस्तावेज़ (Gold Loan Documents Required List )

गोल्ड लोन लेने किये अपने सोने के आभूषण के साथ-साथ कुछ डॉक्यूमेंट भी जमा करने होंगे वह सभी डॉक्यूमेंट चेक करके ही बैंक लोन दे सकता है |

लोन लेते वक्त:

  1. आवेदन पत्र (Application form)
  2. पहचान पत्र, आपके पते का प्रमाण
  3. PAN कार्ड
  4. दो फोटो

भुगतान के समय:

  • डीपी नोट और डीपी नोट डिलीवरी लेटर
  • गोल्ड के आभूषण का डिलिवरी लेटर
  • व्यवस्था पत्र

भारतीय स्टेट बैंक एसबीआई गोल्ड लोन लेने की प्रक्रिया(SBI Gold Loan Process)

यदि कोई भी व्यक्ति SBI से गोल्ड लोन लेना चाहता है तो उसके लिए ज्यादा कुछ नहीं करना पड़ता है बिलकुल आसानी से लोन लिया जा सकता है  आप अपने पास की किसी भी  SBI ब्रांच में जाये  और अपने साथ अपना गोल्ड और सभी जरुरी  डॉक्यूमेंट भी साथ लेके जाये और वंहा जाकर बैंक के लोन काउंटर से फॉर्म ले और उसे पूरा fill करके और सभी डॉक्यूमेंट साथ लगाकर वंहा जमा करवा दे |

और सभी डॉक्यूमेंट और गोल्ड की चैकिंग के बाद आपके लोन की प्रोसेस होगी और कुछ टाइम के बाद आपको लोन प्रोवाइड कर दिया जायेगा और लोन की बड़ी अमाउंट है तो बैंक के मैनेजर से भी बात करनी पड़ सकती है|SBI gold loan hindi

अधिक जानकारी के लिए आप बैंक की अधिकारिक वेबसाइट SBI  पर भी विजिट कर सकते है

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स्टेट बैंक ऑफ इंडिया से कितना लोन ले सकते है

Minimum:-
Rural/Semi Urban : ₹ 10,000/-
Urban/Metros : ₹ 20,000/-
Maximum:-: ₹ 20 lakh

SBI Gold Loan Process Fees ( SBI गोल्ड लोन प्रोसेस चार्ज /फीस )

यदि आप SBI बैंक से गोल्ड लोन लेना चाहते है तो उसके अन्दर कुछ प्रोसेस फीस लगती है और वो फीस आपके गोल्ड की क्वालिटी के उपर निर्भर करती है |जैसे :

  • यदि आपका सोना BIS Hallmarked Jewellery/ है या आपके पास बैंक से लिए गये सोने के कॉइन है तो आपकी प्रोसेस फीस आपके लोन अमाउंट की 0.51% होगी (Min: Rs 256 ; Max: Rs511)
  • यदि आपका सोना BIS Hallmarked Jewellery/ नही है
    लोन अमाउंट Rs 25000 तक Per Application Rs256 फीस लगेगी |
    लोन अमाउंट Rs. 25000 से ज्यादा है तो आपकी प्रोसेस फीस आपके लोन अमाउंट की 0.51% होगी (Min: Rs 256 ; Max: Rs511)

एसबीआई गोल्ड लोन का भुगतान ऑनलाइन कर सकते हैं ( SBI Gold Loan Repayment Online)

यदि किसी ने SBI बैंक से गोल्ड लोन लिया है तो वह उसकी EMI/किस्त ऑनलाइन भी भर सकता है और ऑफलाइन बैंक में जाकर भी भर सकता है आपको बता दे यदि कोई भी व्यक्ति जो ऑनलाइन किस्त नही भर सकता है वह बैंक की ब्रांच में जाकर वंहा से डिपाजिट फॉर्म लेकर उसमे डिटेल भरकर अमाउंट के साथ जमा करवा दे और कोई भी व्यक्ति ऑनलाइन पेमेंट करना चाहता है तो बैंक की ऑफिसियल वेबसाइट पर जाकर EMI/किस्त ऑनलाइन भी भर सकता है क्योकि आज बहुत से लोग मोबाइल बैंकिंग और इन्टरनेट बैंकिंग इस्तेमाल करते है |

Official Website:- https://www.sbi.co.in/web/personal-banking/loans/gold-loan

भारतीय स्टेट बैंक SBI Gold Loan EMI Calculator 2020

Gold Loan EMI कैलकुलेटर फैसिलिटीज़ तो सभी कस्टमर की डिमांड होती है क्योंकि इसी से लोन की इन्सटॉलमेंट कैलकुलेट की जाती है.और सभी बैंक के अंदर कैलकुलेटर अलग अलग होता है.
Exapmle ;-

Applicant Loan Amount Interest Rate Term EMI Total Interest Payable
Mr. A 2.5 lakhs 12.5% 12 months 22, 270 17,249
Mr. B 5 lakhs 12.5% 18 months 30, 608 50,931
Mr. C 10 lakhs 12.5% 20 months 55, 648 112,962

एसबीआई Gold Loan के नियम और शर्तें (SBI Gold Loan Hindi Terms and Conditions)

यदि कोई भी व्यक्ति SBI से गोल्ड लोन लेना चाहता है तो उसके लिए बैंक के नियम और शर्ते होती है यदि वह नियम फॉलो किये जाते है उसके बाद ही लोन दिया जाता है जैसे :

  • सभी जरुरी चीज गोल्ड अच्छी क्वालिटी का होना चाहिए |
  • यदि लोन क़िस्त नही भरते तो बैंक आपको कुछ दिन नोटिस देगा लेकिन फिर भी यदि लोन नही भरा जाता तो बैंक आपके गोल्ड को बेच सकता है |
  • आपके पास सभी डॉक्यूमेंट होने चाहिए क्योकि बैंक डॉक्यूमेंट चेक करता है |
  • लोन लेने वाला व्यक्ति भारतीय नागरिक होना चाहिए |

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एसबीआई Gold Loan और Muthoot गोल्ड लोन में अंतर (SBI Gold Loan  vs Muthoot Gold Loan)

एसबीआई SBI गोल्ड लोन: एसबीआई से गोल्ड लोन का लाभ न्यूनतम कागजी कार्रवाई और कम ब्याज दर के साथ अपने सोने के गहने गिरवी रखकर गोल्ड लोन ले सकते । आप बैंकों द्वारा बेचे जाने वाले सोने के सिक्कों से भी गोल्ड लोन प्राप्त कर सकते हैं।

Parameters Min-max
Interest rate (ब्याज दर ) 9.15%
Agricultural & Rural-9.95%
Loan Amount ( ऋण की राशि ) Rural Market-Rs.Min. 10,000
Others-Rs.20,000-Rs.20 lakh
Tenure (लोन अवधि ) Agricultural & Rural-12 months-36 months
Others-Up to 36 months
Loan processing charges (प्रोसेस फीस ) 0.50% of the loan amount+GST

मुथूट फाइनेंस: मुथूट फाइनेंस का भारत में सबसे बड़ा गोल्ड लोन पोर्टफोलियो है। यह कई तरह के गोल्ड लोन प्रदान करता है। यह अपने ग्राहकों को कई तरह की स्कीम प्रदान करता है। जबकि कुछ महिलाओं के लिए विशिष्ट हैं और अन्य जनसांख्यिकीय क्षेत्रों तक सीमित हैं।

Parameters Min-max
Interest rate(ब्याज दर ) Southern branches-0-26%
Northern Branches-0-27%
Loan Amount ( ऋण की राशि ) Rs.1500-No limit
Tenure (लोन अवधि ) 3 months-360 days
Loan processing charges (प्रोसेस फीस ) 0.5%-1%+GST

SBI Gold Loan से सबंधित प्रश्न उत्तर

प्रश्न :- क्या कोई गोल्ड लोन ले सकता है ?
उत्तर:- हां, बशर्ते किसी व्यक्ति की आयु 18 वर्ष से 70 वर्ष के बीच हो।

प्रश्न :- गोल्ड लोन  प्रोसेस  में कितना समय लगता है ?
उत्तर:- किसी भी बैंक का गोल्ड लोन आमतौर पर एक घंटे के भीतर दे दिया जाता है। हालांकि,  लोन अमाउंट राशि, सोने की क्वालिटी चेक करने और डॉक्यूमेंट वेरिफिकेशन में थोडा टाइम लग जाता है |

प्रश्न :-  गोल्ड लोन लेने के लिए मुझे किस प्रकार की सिक्यूरिटी की आवश्यकता है ?
उत्तर:-  आपके पास अच्छी क्वालिटी का गोल्ड और आपके डॉक्यूमेंट होने चाहिए इन्ही को बैंक सिक्यूरिटी के तौर पर रखता है |

प्रश्न :- मैं गोल्ड लोन कैसे चुकाऊंगा ?
उत्तर:- कोई नकद, चेक, डीडी या फंड ट्रांसफर माध्यम से लोन का भुगतान कर सकते है।

प्रश्न :- क्या मैं अपना गोल्ड लोन prepay या foreclose कर सकता हूं ?
उत्तर:- हां, कोई foreclosure शुल्क का भुगतान करके ऋण राशि को prepay कर सकता है।

उपर हमने अपनी पोस्ट में SBI Gold Loan के बारे में सम्पूर्ण जानकारी दी है और हम आशा करते है की आपको जानकारी समझ में आई होगी | इसी प्रकार की और भी बहुत सी जानकारी है जो आपके लिए फायदेमंद साबित हो सकती है जैसे :- किसान गोल्ड लोन स्कीम 2021 ,

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